IR x ações: atenção aos documentos que facilitam a declaração

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Com a chegada de mais uma temporada de entrega da Declaração de Ajuste Anual do Imposto de Renda da Pessoa Física, uma das principais dicas de especialistas para evitar erros e correria na hora de prestar as contas com o Fisco é ter em mãos todos os documentos que facilitem o preenchimento da declaração.

Informes de rendimentos, comprovantes de despesas médicas e de gastos com educação, além de aluguéis recebidos estão entre os documentos necessários para todos os contribuintes obrigados a declarar.

No entanto, para o contribuinte investidor, existem documentos específicos, que ajudam no acerto de contas.

Para facilitar

De acordo com a contadora Meire Poza, gestora da Arbor Contábil, é importante que o investidor tenha em mãos:

Apuração mensal dos ganhos / perdas apurados em bolsa no decorrer do ano calendário;
Apuração mensal do imposto de renda devido;
Darfs pagos mensalmente;
Notas de corretagem e extrato de conta corrente da instituição onde realizou as operações, para eventuais consultas;
Informes de rendimentos encaminhados pelas instituições onde realizou operações;
Posição de carteira de ações em 31/12 (pode ser o extrato da CBLC, desde que o investidor saiba que utilizará esse extrato apenas para confirmar as quantidades de ações e/ou contratos, pois o valor a ser declarado deve ser o custo líquido de aquisição);
Informes relativos à juros sobre capital próprio, encaminhados pelas companhias pagadoras;
Relação dos dividendos recebidos, separados por companhia.

IR 2011

A temporada de entrega da Declaração de Ajuste Anual do IR 2011 acontece entre os dias 1º de março e 29 de abril. Entre os contribuintes obrigados a declarar estão as pessoas físicas que realizaram, ao longo de 2010, negócios em bolsa de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas.

Para o preenchimento dos dados, o contribuinte investidor pode optar tanto pela declaração simplificada quanto pela completa. Basta analisar a mais vantajosa.

Fonte: Infomoney
 

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O ano de 2024 foi repleto de aprendizados, benefícios e momentos importantes. Finalizamos este ciclo agradecendo você por estar sempre com a gente!

Que em 2025, possamos seguir crescendo, defendendo os direitos da nossa categoria e conquistando mais espaços. Que venha o novo ano, com mais união, força e realizações para todos nós! Juntos, somos mais fortes!

✨ Feliz Ano Novo!

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Já ouviu falar na regra dos 50 – 15, 35 do planejamento financeiro?

Ela é um método de orçamento que divide a renda mensal em três categorias de gastos:

🔹 50%: Despesas essenciais, como aluguel, contas de luz, água e telefone, plano de saúde, mensalidade escolar, entre outras

🔹 15%: Prioridades financeiras, como dívidas a pagar ou investimentos

🔹 35%: Estilo de vida, como despesas com restaurante, cinema, academias, entre outras

A ideia é que a pessoa tenha mais clareza sobre para onde vai o seu dinheiro, priorize as despesas e corte gastos desnecessários.

Na nossa agenda 2025, que tem o apoio do Banco BRB, você pode tornar essa prática uma rotina, acompanhando seus ganhos e gastos todos os meses.

Esse é um dos seus planos para o ano novo?

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Valeu 2024 ✨ Pode vir 2025 

Feliz Ano Novo! 🎆 

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Após o sucesso da primeira edição, nossa agenda 2025 traz ferramentas para um ano mais produtivo e organizado, como a Roda da Vida, Mudando Hábitos e planejamento financeiro baseado na Regra 50-15-35. 

🎡A Roda da Vida ajuda a visualizar o equilíbrio entre áreas como saúde, carreira e finanças. Quanto mais próximo do centro, menor a satisfação e maior a necessidade de melhoria. 

📊Em “Mudando Hábitos”, é possível registrar e acompanhar novos hábitos diários, com a motivação de uma recompensa ao final do processo. 

💰Já a Regra 50-15-35 divide a renda em três categorias: 50% para despesas essenciais, 15% para prioridades financeiras e 35% para estilo de vida. O objetivo é ter maior clareza sobre os gastos e otimizar o orçamento.

E ai? Já recebeu sua agenda e calendário 2025?

Caso ainda não tenha recebido, entre em contato com protocolo@anajustrafederal.org.br.

Boas anotações e feliz 2025! 🥰✨

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